Plan Inwestycyjny AXA to możliwość lokowania i pomnażania pieniędzy w ramach ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi.

DLA KOGO?

To doskonałe rozwiązanie zarówno dla inwestujących systematycznie, jak i dla tych, którzy zgromadzili już pewien kapitał i chcą go efektywnie ulokować. Jeśli nie jesteś pewien jaką przyjąć strategię lokowania pieniędzy, sprawdź swój profil inwestycyjny.

W CO INWESTUJESZ?

Decydując się na Plan Inwestycyjny AXA inwestujesz w szeroką gamę ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych. Wybierasz spośród:

3 gotowych rozwiązań inwestycyjnych: AXA - Portfel Stabilnego Wzrostu, AXA - Portfel Zrównoważony, AXA - Portfel Akcji

8 funduszy AXA TFI S.A.: AXA - Akcji „Big Players”, AXA - Equity AAA (Active Asset Allocation), AXA - Bond AAA (Active Asset Allocation), AXA - Akcji, AXA - Obligacji, AXA - Lokacyjny, AXA - Zrównoważony, AXA - Stabilnego Wzrostu

6 zagranicznych funduszy AXA: AXA - Europe Real Estate Securieties, AXA - Talents, AXA - Optimal Income, AXA - Europe Small Cap, AXA - Euro Relative Value, AXA - Europe Emerging

38 funduszy inwestujących w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez 12 czołowych TFI: ING TFI S.A., Noble Funds TFI S.A., Legg Mason TFI S.A., BZ WBK AIB TFI S.A., DWS Polska TFI S.A., Pioneer Pekao TFI S.A., PKO TFI S.A., Skarbiec TFI S.A. i Union Investment TFI S.A.,  Idea TFI S.A., Quercus TFI S.A., Superfund TFI S.A.

16 funduszy inwestujących w tytuły uczestnictwa zagranicznych funduszy inwestycyjnych 4 znanych marek: Franklin Templeton Investments, J.P. Morgan Asset Management, BlackRock, HSBC Global Asset Management w tym 3 gotowe rozwiązania inwestycyjne: AXA - HSBC Cautious Portfolio, AXA - HSBC Balanced Portfolio, AXA - HSBC Adventurous Portfolio.

JAK MOŻESZ INWESTOWAĆ?

Wybór sposobu dokonywania wpłat daje szerokie możliwości zarządzania finansami. Możesz np. inwestować systematycznie z myślą o wykształceniu Twoich dzieci (wpłacasz regularnie określoną kwotę) i jednocześnie zainwestować określoną sumę (składka dodatkowa) na wypadek zajścia nieprzewidzianych okoliczności życiowych.

Wpłaty regularne

Możesz inwestować wpłacając składkę regularną - miesięcznie (już od 200 złotych), kwartalnie, półrocznie i rocznie.

Wpłata jednorazowa

Jeśli zgromadziłeś już jakieś oszczędności i poszukujesz sposobu na efektywne ich ulokowanie to idealnym rozwiązaniem może okazać się wpłata składki jednorazowej w ramach Planu Inwestycyjnego AXA. Minimalna wysokość jednorazowej wpłaty to 10 000 złotych.

Wpłaty dodatkowe

Zawsze, gdy będziesz posiadał nadwyżkę kapitału (np. premia, nagrody) możesz ulokować ją w wybrane fundusze poprzez dokonanie wypłaty składki dodatkowej. Minimalna wysokość takiej wpłaty to 1 000 złotych.

TWOJE KORZYŚCI

W każdej chwili możesz zmienić wybrane fundusze, w które inwestujesz
Korzystając z szerokiej oferty ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych możesz w każdej chwili dostosować wybraną strategię inwestycyjną do aktualnych priorytetów lub modyfikować ją w zależności od sytuacji na rynku. Nasza oferta jest stale rozbudowywana, także o fundusze zagraniczne, dzięki czemu masz dostęp do wielu atrakcyjnych międzynarodowych rynków.

Na bieżąco sprawdzasz stan swoich inwestycji
Masz do dyspozycji konto on-line, za pomocą którego sprawdzasz bieżący stan swoich inwestycji, śledzisz historię transakcji i dokonujesz zmiany sposobu inwestowania.

Możesz zmienić wysokość i częstotliwość wpłat regularnych
Zgodnie z Twoimi możliwościami i preferencjami raz w roku możesz zmienić wybraną częstotliwość wpłat. Ponadto masz możliwość obniżenia (do wysokości składki pierwotnej w ciągu pierwszych 5 lat) lub podwyższenia kwoty, którą systematycznie wpłacasz.

Możesz czasowo zawiesić dokonywanie wpłat.
W razie wystąpienia niespodziewanych okoliczności życiowych masz możliwość czasowego zawieszenia dokonywania wpłat. Takie rozwiązanie jest dostępne począwszy od szóstego roku oszczędzania.

Dysponujesz zgromadzonym kapitałem
W każdej chwili możesz sięgnąć po część środków, które zgromadziłeś dokonując wpłaty jednorazowej oraz wpłat dodatkowych.

Nie płacisz podatku
Dzięki ubezpieczeniu Plan Inwestycyjny AXA nie płacisz podatku od zysków kapitałowych podczas przenoszenia środków pomiędzy funduszami. Podatek ten płacisz tylko raz, przy wypłacie zgromadzonego kapitału.

Korzyści prawne
Plan Inwestycyjny AXA jest ubezpieczeniem na życie - zgromadzone aktywa mogą być przekazane wskazanej przez Ciebie osobie w formie świadczenia ubezpieczeniowego bez potrzeby przeprowadzania postępowania spadkowego, a zatem bez dodatkowych kosztów oraz bez podatku od spadków i darowizn.

Zastrzeżenie
Towarzystwo nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Klient Towarzystwa musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Cel i zasady funkcjonowania ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych są opisane w regulaminach funduszy.