Pobierz jako pdf
Plan Inwestycyjny Multi
O produkcie
Z AXA możesz budować swoją przyszłość finansową na różne sposoby. Niezależnie od tego, czy myślisz o rozpoczęciu inwestowania od małych, regularnych kwot i budujesz kapitał na przyszłość, czy też posiadasz już zgromadzone środki i chcesz je korzystnie zainwestować - Plan Inwestycyjny Multi jest rozwiązaniem dla Ciebie.
Plan Inwestycyjny Multi to ubezpieczeniowe rozwiązanie inwestycyjne, które pozwala na systematyczne lub jednorazowe inwestowanie środków z myślą o realizacji życiowych celów.
Długoterminowe inwestowanie niesie ze sobą wiele korzyści. Sprawdź jak Twój kapitał może pracować dzięki regularnemu inwestowaniu.
Przykład ma charakter informacyjny i obrazuje wyniki inwestowania środków pieniężnych w horyzoncie 30-letnim, przy założeniu inwestowania wszystkich środków wpłacanych w tym okresie w kwocie 400 złotych miesięcznie oraz stałej stopy zwrotu w wysokości 7% rocznie. Sporządzony przykład nie uwzględnia opłat pobieranych przez Towarzystwo i nie stanowi zapewnienia lub gwarancji przyszłych zysków.
Zastrzeżenie
AXA nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Klient AXA musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Szczegółowe warunki przyznawania premii, zasady ochrony oraz cel i zasady funkcjonowania ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych są opisane w Ogólnych warunkach ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Plan Inwestycyjny Multi i Multi Prestiż oraz regulaminach funduszy dostępnych na www.axa.pl. Ze środków zgromadzonych przez Właściciela polisy AXA pobiera opłaty określone w OWU.
Dlaczego warto?
Łatwość obsługi
- otrzymujesz dostęp do konta on-line, dzięki któremu zarządzasz swoją inwestycją oraz przenosisz zebrany kapitał pomiędzy funduszami bez opłat
Bogata oferta
- dostęp do szerokiego spektrum 63 ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, polskich i światowych TFI. Pośród nich dostęp do funduszy AXA TFI z czołówek zestawień*
- Sprawdź: ubezpieczeczeniowe fundusze kapitałowe dostępne w Planie Inwestycyjnym Multi oraz Planie Inwestycyjnym Multi Prestiż.
* Z AXA masz dostęp do ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych inwestujących w fundusze AXA TFI. Fundusze AXA Akcji „Big Players” i AXA Akcji znajdują się w czołówce zestawienia funduszy akcji polskich. Źródło: Analizy Online. Dane na dzień 31.05.2011; dotyczą 6-miesięcznej stopy zwrotu.
Elastyczność
- możesz dowolnie przenosić środki pomiędzy funduszami, nie płacąc podatku od zysków kapitałowych, a w ramach konta on-line robisz to bez opłat
- jeśli masz dodatkowe środki, z łatwością wpłacasz je na konto dodatkowe – dzięki temu w prosty i szybki sposób zyskujesz dodatkowe korzyści
- sam decydujesz, jak często opłacasz składkę – w wariancie regularnym możesz ją wpłacać miesięcznie, kwartalnie, półrocznie lub raz na rok
- po upływie 5 lat możesz czasowo zawiesić dokonywanie wpłat regularnych
Warto inwestować więcej
Inwestując większe kwoty otrzymujesz dostęp do atrakcyjnych premii inwestycyjnej w ramach Planu Inwestycyjnego Multi Prestiż oraz Planu Inwestycyjnego Multi Prestiż 5-15 . Premia to dodatkowa wartość dla Ciebie – jest równowartością procentu kwoty składek regularnych z pierwszego roku inwestowania.
Wysokość premii zależy od wysokości zadeklarowanej i wpłaconej składki regularnej. Im więcej wpłacasz tym większą otrzymujesz premię!
Premie w Planie Inwestycyjnym Multi Prestiż
Premie w Planie Inwestycyjnym Multi Prestiż 5-15
Zastrzeżenie
AXA nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Klient AXA musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Szczegółowe warunki przyznawania premii, zasady ochrony oraz cel i zasady funkcjonowania ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych są opisane w Ogólnych warunkach ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Plan Inwestycyjny Multi i Multi Prestiż oraz regulaminach funduszy dostępnych na www.axa.pl. Ze środków zgromadzonych przez Właściciela polisy AXA pobiera opłaty określone w OWU.
Porównanie PI Multi
Plan Inwestycyjny Multi to rozwiązanie dopasowane do Twoich potrzeb i możliwości. W zależności od tego jakie środki chcesz inwestować (regularnie bądź jednorazowo), możesz wybrać odpowiedni dla Ciebie wariant Planu Inwestycyjnego Multi.
Porównanie Planów Inwestycyjnych Multi
| Nazwa | Premia inwestycyjna | Wysokość składki regularnej (miesięcznie) | Cecha wyróżniająca |
|---|---|---|---|
| Plan Inwestycyjny Multi (składka regularna) | brak |
od 300 do 999 zł |
możliwość inwestowania już od 300 zł miesięcznie |
|
Plan Inwestycyjny Multi Prestiż (składka regularna) |
dodawana do składek regularnych w pierwszym roku inwestowania, zależna od wysokości składki regularnej Przykład dla składki miesięcznej: 1000 zł - 15% premii 3000 zł - 20% premii 5000 zł - 25% premii |
od 1000 do 10 000 zł |
atracyjne premie inwestycyjne |
| Plan Inwestycyjny Multi (składka jednorazowa) | brak | od 10 000 zł (jednorazowa) | efektywne rozwiązanie do inwestowania wcześniej zebranego kapitału |
|
Plan Inwestycyjny Multi 5-15 (składka regularna) |
brak | od 500 do 999 zł | po upływie 5 lat możliwość zaprzestania opłacania składki przy 15 letnim horyzoncie inwestycyjnym |
|
Plan Inwestycyjny Multi Prestiż 5-15 (składka regularna) |
dodawana do składek regularnych w pierwszym roku inwestowania, zależna od wysokości składki regularnej Przykład dla składki miesięcznej: 1000 zł - 5% premii 3000 zł - 10% premii 5000 zł - 15% premii |
od 1000 do 10 000 zł |
atrakcyjne premie inwestycyjne po upływie 5 lat możliwość zaprzestania opłacania składki przy 15-letnim horyzoncie inwestycyjnym< |
Pliki do pobrania
OGÓLNE WARUNKI UBEZPIECZENIA
Ogólne warunki ubezpieczenia Plan Inwestycyjny Multi - ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi ze składką podstawową opłacaną jednorazowo. Ogólne warunki ubezpieczenia Plan Inwestycyjny Multi, Plan Inwestycyjny Multi Prestiż - ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi ze składką podstawową opłacaną regularnie. Ogólne warunki ubezpieczenia Plan Inwestycyjny Multi 5-15, Plan Inwestycyjny Multi Prestiż 5-15 - ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi ze składką podstawową opłacaną regularnie. Ogólne warunki ubezpieczenia - Errata (dotyczy prduktów: Plan Inwestycyjny Multi, Plan Inwestycyjny Multi Prestiż, Plan Inwestycyjny Multi 5-15, Plan Inwestycyjny Multi Prestiż 5-15)REGULAMINY
Regulaminy ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych oferowanych do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi.TABELE OPŁAT I LIMITÓW
Tabela opłat i limitów do umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi ze składką podstawową opłacaną jednorazowo Plan Inwestycyjny Multi. Tabela opłat i limitów do umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi ze składką podstawową opłacaną regularnie: Plan Inwestycyjny Multi, Plan Inwestycyjny Multi Prestiż. Tabela opłat i limitów do umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi ze składką podstawową opłacaną regularnie: Plan Inwestycyjny Multi 5-15, Plan Inwestycyjny Multi Prestiż 5-15.WYKAZY
Wykaz ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych oferowanych do do umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi ze składką podstawową opłacaną regularnie: Plan Inwestycyjny Multi, Plan Inwestycyjny Multi Prestiż.
<
Wykaz ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych oferowanych do do umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi ze składką podstawową opłacaną regularnie: Plan Inwestycyjny Multi 5-15, Plan Inwestycyjny Multi Prestiż 5-15.
WNIOSKI OBSŁUGOWE
Wniosek o transfer jednorazowy na konto podstawowe, o wypłatę okresową na konto zewnętrzne, o transfer okresowy na konto podstawowe Wniosek o dokonanie zmiany danych osobowych Wniosek o dokonanie zmian w umowie Wniosek o wypłatę świadczenia w indywidualnym ubezpieczeniu na życie (Ubezpieczony, współmałżonek/partner, dziecko) z tytułu: śmierci, śmierci w wyniku NW, śmierci w wyniku zawału lub udaru Wniosek o konwersję, zmianę alokacji składkiWniosek o wypowiedzenie umowy ubezpieczenia (wypłata wartości wykupu) Wniosek o wypłatę: wartości podstawowej polisy – częściowej, wartości dodatkowej polisy – częściowej, wartości dodatkowej polisy – całkowitejWpisz swoje dane,
skontaktujemy się z Tobą
